从投机到稳健Fin-bee做客鲜问快链分享数字资管新主张

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2019年7月22日晚8点,Fin-Bee?COO Arsen做客快链星球访谈栏目《鲜问快链》,分享了Fin-Bee产品的设计逻辑,对于数字资管的独到思考,提出数字资产时代资管的全新主张。

《鲜问快链》是由快链星球媒体重磅推出的一则访谈栏目,以线上AMA的形式采访区块链的行业大咖和热点项目,就热点新闻,市场趋势,行情发展等都有深刻独特的见解。第三期FinBee热情开播,直播当天氛围活跃,用户积极提问。

Fin-bee COO Arsen,18年加入币圈,之前主要从事互联网与前沿科技领域的股权投资,曾经在360投资部、Oyster Ventures等投资机构担任投资经理,曾管理数千万美金数字资产,从18年初起开始投资数字资产量化交易团队。

以下为访谈实录精简。

1、主持人思思:Arsen总您好,首先请您先为我们鲜问社群的小伙伴们简单介绍一下Fin-bee吧。

嘉宾Arsen:Fin-bee是一站式数字货币资产管理平台,旨在服务全球数千万数字货币持有人,对接顶尖数字货币对冲基金,为用户提供多样化数币理财产品,包括活期、定期、存币生息、量化基金、指数基金等,满足投资者不同流动性及风险的偏好,帮助用户实现数字资产的稳定增值。

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2.主持人思思:区块链行业版块众多,当初为什么选择数字资管这一赛道呢?

嘉宾Arsen:讲到这个问题,先简单介绍一下Fin-bee的创始团队。我和另一个创始人Ryan之前一直做股权投资,17/18年的时候进入区块链领域投资了一些区块链相关的股权和token类的项目,后来随着市场流动性下降,我们都看到一级市场的风险,基本上停止了一级市场的投资。

与此同时,身边也逐渐有了越来越多华尔街做交易的小伙伴来到数字货币领域。大家都知道18年的市场趋势非常明显,交易所衍生品交易也越来越多,加之数字资产本身的高波动和24*7小时交易机制,能够吸引传统二级市场优秀的交易团队进来,基本上数字资产量化交易的环境已经具备。我们从18年开始广泛布局数字资产量化交易,投资过不少交易团队,也取得了不错的收益。

从观察这个行业到投资人,再到项目方的角色,其实个人和团队都比较看好数字资管的领域,也希望能够在这个领域与大家共同成长。至于为什么要做资管,从自己做机构投资的角度,深刻感觉到行业存在着信息不透明,专业要求高,非合格投资主体,缺少托管,对冲工具不完善等问题,伤害过一些投资人,也导致更多投资人望而却步。

所以希望能够通过建立资管平台的方式,把我们通过专业标准筛选出来的,真金白银试过的团队,变成相对标准化的产品,提供给大家,让普通投资者和机构投资者都能在炒币之外,找到更稳健的投资方式,我们也会沿着这个方向为大家寻找更多的优质资产,一起构建行业的标准和推动有序化。

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3.作为实力雄厚的资管平台,咱们在投资过程中有踩过坑吗?

嘉宾Arsen::我们就是踩着坑过来的。像上面说的,行业初期的时候是比较不规范的,我们接触过全球近百家量化团队。有交易团队自身的问题,比如有抄袭其他人的历史业绩,或者夸大自己业绩表现的不诚信行为,有管理团队出现过交易程序出错而错误下单的事故,也有市场风格变化导致策略失效的情况。有外部基础设施不完善造成的麻烦,比如我们常常听到的,交易所宕机,API返回数值错误,临时修改交易规则等,非交易因素造成部分交易团队措手不及。

当然,这些坑在我们看来肯定是要踩的,也是一个行业从初期无序/不成熟到逐渐成熟的必经之路,同时确实像大家说的,这些坑也是宝贵经验,可以让我们在投资的时候更综合全面地考虑,了解交易团队如何应对这些交易内及非交易因素,如何控制风险,如何形成容错机制,?;ぷ约?,也最大程度?;ね蹲收呃?。

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4.主持人:作为资管平台,除了过硬的技术和实力外,最重要的就是安全环节。那FinBee是如何去做风控呢?

嘉宾Arsen:风控主要包括两个层面,一是资管层面的风控,二是资金层面的风控。资管层面的风控,主要是对于通过我们投资的资金,如何控制交易过程中的交易风险。首先,在筛选管理团队的时候,我们会对管理人自身的风控系统进行详细的尽调,确保交易团队对于仓位/杠杆控制、交易所故障容错、稳定币波动等多重风险有深刻的认识和处理方式,做第一层控制。其次,我们建立了自己的风控系统,对净值在各个区间的仓位、杠杆、敞口等因素有实时的监控,会及时通知我们自己以及管理团队。同时,我们也在升级我们的风控系统,对交易做介入式控制,及时限制仓位、降低仓位以及关键时刻平仓,防止亏损过大的情况。低于交易过程中的各种风险,我们也积累了较多经验,会把这些标准逐渐叠加,尽量降低交易综合风险。

另一个是资金层面的风控,很多人都会顾虑,如何确保管理团队不会拿钱跑路,如何保证资管平台不拿钱跑路。首先,Fin-bee量化方面的对外投资都是通过账户托管的形式,管理人没有提币权。其次,Fin-bee在2B和2C业务方面都与行业内的托管机构建立了紧密合作,我们的C端用户资金都由cobo协同托管,通过冷热钱包的形式确保资金安全,同时我们也会通过托管机构为机构投资人提供多方共管的安全保障。因为我们做了很多年的美元基金,深知投资人对于资金安全的担心,我们也希望通过引入专业托管机构,并做好自身内控的方式,解决这个问题。

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5.主持人思思:近来Fin-bee联合金色财经举办了数字资产交易冠军联赛,更是豪掷出资250个BTC,实力可见一斑。为什么会出重资参与到这个里面呢?那么目前为止赛程过半,参赛团队们表现如何?有达到预期吗?

嘉宾Arsen:首先说说为什么我们会出资250BTC举办这个比赛,也算是场景化吧,我们是站在投资人真实投资的视角,一方面模拟投资尽调筛选对参赛团队设置了一定准入门槛,只有实盘六个月以上且有不错真实业绩表现的团队才可参赛。另一方面,我们也根据投资人的习惯,对参赛团队设置了严格的最大回撤平仓线(例套利组5%,CTA组15%)。而为了让大家觉得比赛真实可靠,我们自己为25组参赛团队提供了参赛账号,每个账号配置初始资金10BTC,希望保证业绩数据的真实,希望大家了解到量化投资的真实表现。

各个策略都有自己的盈利特点,既不像传说中那么神秘夸张,也并非大家认为的不可靠,只有我们敢于通过比赛的形式投资广大交易团队,且能够取得尚可的成绩,大家才会更相信量化交易本身以及它的能量。

而关于比赛表现,到目前为止,比赛已经进行到第8周(共12周),我们作为主办方和投资人,整体是盈利的,这个大家可以通过 fcat.fin-bee.com的排行榜看到,我们每天都会进行数据更新。刚才我们提到的,比赛本身有回撤平仓限制,有7支团队在这个过程中被淘汰了,做亏损出入金处理,目前剩下的团队表现十分稳健。

从办比赛的目的来看,我们是达到了预期从投资盈利的目的,接下来我们会逐渐帮助大家如何筛选最优秀的基金,帮助大家做投资组合,那时候大家就能发现盈利也是可观的。我们还挺期待比赛最后到第12周的赛果。

8月23日会决出冠军,也希望大家多多关注。

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6. 主持人思思:资管平台目前市场上也是层数不穷,竞争白热化。那么在众多资管平台中,我们有哪些独特的优势吗?或者怎样选择一个可信赖的资管平台去托管呢,从哪几点辨别?

嘉宾Arsen:简单说几点吧,一是资产筛选的能力,这是我们累积了一年多二级市场投资经验的结果,通过市场数据验证了量化交易团队的能力,可以理解为我们有一个持续滚动的资产池,我们会基于数据来做组合优化和投资,以及来筛选我们提供什么样的资产给市场。

二是较低的起投金额和投资成本,由于我们有自有资金在持续投资,能够让普通投资者直投面向机构投资者的产品,例如目前市场上,大部分专业量化团队的资管产品起投金额是50个BTC,而我们的产品起投金额是0.02BTC,从产品层面资产依然优质,而起投门槛大大降低。

三还是落实到资金安全和风控,这个我们前面也提到了,就不在这里重复说明,总结一下主要是两点,一是与有技术优势的第三方托管合作,和最专业的机构合作,二是建立了5%准备金机制,从投资人的身份转化为项目方,我们深知资金安全的重要性。

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7. 主持人思思:我们换一个角度,从用户自身出发来问。除了投资过程中的风险控制外,本金安全可能是普通用户更关心的问题,这方面你们又如何保障呢?

嘉宾Arsen:好的,首先需要先说明的是,用户的资金会处于两种状态——在我们的钱包中或者在收益资产中(交易所账户)。

我们的钱包与cobo进行了协同托管,cobo大家都比较熟,他们多年来自矿池和钱包的数字资产存储技术积累是全球领先的,所以委托他们进行钱包方面的共同管理,只有我们和cobo都犯错才会出现丢币的情况,这种几率非常小。

而从钱包到交易所的流转,我们设置了转账白名单,只能进行有限地址互转,如果从交易所提到别的地方,需要内部三个合伙人共同配合才能实现(密码、验证码、2FA)。

另外,刚才提到三方托管,我们正在与cobo去完善打通多签钱包与交易所账户的封闭托管方案,很快能够落地,由cobo作为托管方监督用户资产在交易所的使用情况,就杜绝了Fin-bee单方面提走资金的可能。

我们的量化交易大赛希望办成永续的,持续吸引优秀的量化团队来参与,并在这个过程中我们会和优胜团队联合发行产品,为广大用户提供最优质的资产。

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8. 主持人思思:近来staking类的钱包产品非?;鸨?,抵押借贷类的同样流行,年化5%-500%皆有,你们做产品的逻辑是怎样呢?又能给用户带来多少收益呢?

嘉宾Arsen:我们的产品逻辑是从资产出发的,因为我们的初衷是为投资人提供数字资产中稳健的投资方式,那我们可见的这个市场中能够提供相对稳健现金流的目前有几种:量化交易、借贷、POW/POS挖矿。在一步步地评估风险之后,我们会持续组合和包装出更多样的投资产品。

刚才提到POS,其实POS和POW都是刚才几个方式当中风险相对较高的几种方式,POW的风险大家17年都看到了,资金实力强投资周期长的投资人是能赚钱的。POS其实一样,虽然能拿到利息,但本金的风险也需要估量,尤其是今年大家看到中小币种相对BTC的弱势。总的来说,这些投资方式都是我们在观察考虑的资产类别,但一定是我们认为风险足够可控的情况下才会提供给投资人。

而收益方面,大家来到币圈目的都是为了享受数字资产的长期发展红利,BTC是整个行业的指数。所以大家最重要的是保住各类持有资产相对BTC的价值,至于能够多大程度上击败BTC,我们不建议大家有非常高的预期,收益总是和风险并存的,保住BTC并且能有一定的增长在长周期来看一定是最明智的选择。

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9.主持人思思:Fin-bee目前的发展状况,能和我们分享下Fin-bee的用户规模是怎样的?现在手中管理有多少资金呢?

嘉宾Arsen:目前我们Fin-bee APP是19年4月开始上线推广,目前为止几万用户,核心用户比较多。而业务层面我们主要是面向B端和C端,面向C端就是之前提到的活期、定期、量化基金等产品,B端我们会根据机构投资人的需求提供定制化方案,FoF、分级基金、组合基金等,根据机构投资人的风险收益偏好,同时我们也有合规的美元基金框架,可以满足合规投资人的需求,目前整体平台规模在数千万美金。

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10.主持人思思:最近行情波动蛮大,相当一部分用户仍会选择自己交易,在您看来,对这个圈子而言,数字资产管理平台意味着什么?

嘉宾Arsen:首先,我不完全反对用户自己交易。包括上周五在金色私享会,我主持的一个二级市场相关圆桌论坛,二级大佬们给的建议都是—BUY AND HOLD,用户买入持有主流币,或者定投。这种低频的交易方式买的是一个长期的未来,如果数字货币和区块链市场长期向好,这种交易方式的收益可能十分可观。

但是,有些用户喜欢频繁交易,想自己做一做波段低买高卖,那可能就会比较容易打脸了。市场有不可预测性,甚至还可能存在操纵性,高低是很难预测的,即使有技术面的大神能做到80%的胜率,那也存在仓位控制不明智而总体亏损的情况。我们不能否认市场上确实有一些机敏的交易员可以取得不错的成绩,但交易是个零和游戏,散户的竞争对手有大大小小的机构,有优秀的个人交易员,散户自然处于交易食物链的底层。

而资管是什么概念?资管是让散户直接触达专业的交易机构,某种程度上是直投。从食物链底层跑到食物链上层。在传统金融领域,散户想获得优质资产,有合格投资人门槛的限制,所以顶尖的对冲你基金和私募基金只能服务少数有钱人。而区块链领域促进了价值的流通,一方面普通投资人可以直接接触到IEO等偏向一级投资方式,也能够接触到这个领域最顶尖的量化基金。

自由提问环节

1.Arsen总,您自己炒币吗?有什么个人投资建议么?

Arsen:炒,为了熟悉行情,因为只有交易的人才更关心行情。不过是小资金偶尔试试手感,略有小盈,主要是今年开始做Fin-bee之后,就没有什么时间开仓,在前一段时间市场行情波动大的时候,离开公司的时候已是深夜,常常有一种错过几个亿的感觉201907231737351.png

2.对于最近btc和eth大跌怎么看?

Arsen:数字资产高波动,涨跌都是正常现象,再次呼吁大家关注长期而不是关注短期波动。只说一个数,现在BTC市值1800亿美金,黄金市值8万亿美金,如果未来的投资者觉得数字黄金和黄金差不多,大家可以想象这是一个什么概念。

3.了解到Fin-bee发行了平台积分FBP,请问FBP的作用和应用场景是什么?未来会上交易所吗?

Arsen:是用户在Fin-bee上参与活动后获取的一种积分,该积分主要运用在Fin-bee账号等级晋升系统、FBP积分商城、基金产品优先申购等权益,暂时没有上交易所的打算,具体的可以多多关注我们,有任何更新都会第一时间通知大家,敬请期待。

■ Over?■

本次直播在热情洋溢的氛围中愉快结束,Fin-bee更为大家准备了分币计划 6%的加息券,累积年化达到12%。

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BEE
文章作者: Fin-bee数字资管平台 我要纠错
声明:本文由入驻金色财经的作者撰写,观点仅代表作者本人,绝不代表金色财经赞同其观点或证实其描述。
提示:投资有风险,入市须谨慎。本资讯不作为投资理财建议。

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